9 plantillas de Excel gratuitas para finanzas personales

Las finanzas se tratan de un área de conocimiento primordial a la hora de entender la realidad del mundo empresarial, y de su entorno económico-financiero. Se trata de un área económica que estudia la obtención y administración del dinero y de sus recursos financieros. Se encarga de estudiar la obtención de los recursos financieros pero también sus formas de inversión y de ahorro.

El mundo de las finanzas trata diferentes temas como el estudio de la rentabilidad de las inversiones, cómo manejar el endeudamiento, mantener bajo control las variaciones del valor del dinero o la determinación de los precios de los activos tangibles e intangibles. No obstante, cuando hablamos de finanzas también podemos referirnos a las finanzas personales Estas son la aplicación de los principios de las finanzas a la gestión de los recursos familiares o individuales.

Plantillas Excel para gestión de finanzas personales o empresariales

1. A continuación, te dejamos una recopilación de plantillas de Excel gratuitas para la gestión de finanzas. Hemos realizado un recopilatorio básico de nuestras plantillas más populares respecto a la gestión de las finanzas. ¿Sabías que puedes aprender a manejar las finanzas personales con un curso en Excel?

Plantilla de Excel de caja mensual

El flujo de caja o también llamado cashflow hace referencia a todos los movimientos contables que una empresa realiza en un determinado tiempo, la plantilla realiza un registro de las entradas y salidas de dinero que se producen en el negocio. La gestión de la caja te resultará mucho más sencilla gracias a las funciones y fórmulas incluidas en la plantilla.

Descarga aquí la plantilla de flujo de caja mensual

Plantilla de Excel de gastos mensuales

Ya sea en el ámbito personal o en el empresarial, llevar una correcta gestión de los ingresos y de los gastos se trata de una tarea fundamental. De esta manera podemos conocer el estado de las cuentas y saber si resultamos ser solventes. Tener en mente los gastos mensuales permite conocer la cuantía de ingresos que se necesitarán para no generar deudas. Utilizando la plantilla de Excel para organizar los gastos mensuales marcará un antes y un después en tu economía, ya sea personal o empresarial.

Descarga aquí la plantilla de gastos mensuales 

Plantilla de Excel de TIR y VAN

La Tasa Interna de Retorno nos ayuda a conocer si resulta rentable un negocio, considerando las opciones de menor riesgo de inversión. Por otro lado, el Valor Neto Actual se trata de un criterio de inversión que actualiza los pagos y cobros de un proyecto para saber cuánto se va a ganar o perder en una inversión.

Descarga aquí la calculadora Excel de TIR y VAN

Plantilla de Excel de gestor financiero

La gestión financiera hace referencia a los procesos relacionados en conseguir, mantener o usar dinero. La correcta gestión determina las necesidades de los recursos financieros. Realizar la gestión financiera con una plantilla de Excel te ayudará muchísimo gracias a su facilidad a la hora de introducir los datos, edición y cálculos y fórmulas automáticos.

Descarga aquí la plantilla gestor financiero

Plantilla de Excel de plan de financiación

Antes de solicitar un crédito o un préstamo es necesario elaborar el plan de financiación y por ello os presentamos esta increíble plantilla de Excel. Tras determinar el capital que necesita el negocio podrás indicar las fuentes de financiación disponibles y escoger aquella que mejor resultado nos ofrezca. Con esta plantilla de Excel no solo sabrás las líneas de actuación a nivel financiero, sino también sirve como un comparador de préstamos o créditos bancarios.

Descarga aquí la plantilla plan de financiación

Plantilla de Excel de resultados financieros

Con esta plantilla de Excel es posible elaborar el informe financiero anual de la empresa. Gracias a las múltiples funciones de las hojas de cálculo es posible conocer el estado de situación o estado económico del negocio. Esta plantilla de Excel que os ofrecemos es totalmente gratuita y permite conocer la evolución de las métricas económicas más importantes de la empresa.

Descarga aquí la plantilla de resultados financieros

Descarga aquí la plantilla de Estados de Flujos de Efectivo (EFE)

Plantilla de Excel de análisis de volatilidad

Para conocer la rentabilidad de un producto financiero es habitual conocer el índice de volatilidad que tiene dicho activo, se utiliza principalmente en el mundo de la inversión en bolsa ya que evalúa si las acciones compradas darán un buen rendimiento. Con esta increíble plantilla de Excel podrás calcular la volatilidad de todos los productos financieros en los que inviertas, para ello en primer lugar calcula la rentabilidad y después la desviación estándar. Así de fácil podrás analizar la volatilidad de los productos financieros donde inviertas capital.

Descarga aquí la plantilla análisis de volatilidad

Plantilla de Excel para hacer el seguimiento de las acciones en bolsa

¿Sueles invertir en Bolsa? Entonces necesitas una herramienta que te permita gestionar y controlar las inversiones realizadas en Bolsa de forma eficaz, y no hay mejor manera de hacerlo que usando el programa Excel.

Descarga aquí la plantilla de seguimiento de acciones en la Bolsa