Seguimiento vurs谩til con Excel

驴Podemos controlar la inversi贸n en bolsa con Excel?

Cualquier inversi贸n en bolsa exige un seguimiento para asegurarnos de que nuestro dinero est谩 bien invertido. Un error bastante com煤n es realizar la inversi贸n y consultar muy peri贸dicamente a cu谩nto est谩n las acciones para ver si la inversi贸n es rentable o no. Eso es una inversi贸n muy amateur, que nos puede causar grandes p茅rdidas. Lo ideal es un control regular, y para ello tenemos la opci贸n de controlar la inversi贸n en bolsa con Excel creando nosotros mismos una tabla donde aparezcan las distintas inversiones.

Gestiona la cartera de valores con Excel

Nuestra tabla se dividir谩 en dos partes, la relacionada con la compra y la relacionada con la venta de acciones (o su simulaci贸n), y cada una contar谩 con 7 columnas. Eso s铆, hay columnas que ser谩n comunes a ambas partes, como por ejemplo el nombre, as铆 que lo ideal es que est茅n pegadas una a otra. Llevar la gesti贸n de la inversi贸n en bolsa con Excel no es muy complicado, aunque s铆 que ser谩n necesarios unos conocimientos b谩sicos sobre el programa, en especial el uso de f贸rmulas de Excel para hacer c谩lculos.

L贸gicamente, el primer paso de nuestra inversi贸n ser谩 comprar los activos. Cada vez que inviertas en uno de ellos, tendr谩s que a帽adir sus datos a la parte izquierda de la tabla de Excel, la de informaci贸n de compra, donde deber铆an aparecer las columnas con los encabezados t铆tulo, fecha, n煤mero de t铆tulos, precio por t铆tulo, total de compra, gastos y el total cargado en cuenta. El importe de la contra se obtiene multiplicando el n煤mero de t铆tulos por el precio, para lo que utilizaremos la f贸rmulas de multiplicar en Excel; el total cargado en cuenta es la suma del total de compra y los gastos.

Esta 煤ltima celda, el total cargado en cuenta, es el gasto total de la inversi贸n ya que a parte del precio de la cartera de valores es posible que hayas tenido que pagar una peque帽a comisi贸n. Si has comprado valores de distintas compa帽铆as puedes utilizar de nuevo la funci贸n suma con toda la columna para conocer la inversi贸n que has hecho en total, desde que abriste tu cartera de inversi贸n. Luego calcularemos las ganancias totales, y rest谩ndolo obtendremos el balance general.

Pero para ello, antes necesitamos completar la siguiente parte de la tabla, las siete columnas con las operaciones de venta de acciones. Si las operaciones de compra van de las columnas A a G, las de venta de acciones estar谩n entre las columnas H y N, y sus encabezados deber铆an ser fecha de venta, n煤mero de t铆tulos, precio de venta, total venta sin gastos, gastos, ingreso en cuenta y ganancia/p茅rdida ya que por desgracia nada nos asegura que cerraremos la operaci贸n en positivo, y cualquier inversi贸n tiene el riesgo de implicar p茅rdidas.

Una vez m谩s, recurriremos a las f贸rmulas de Excel para sacar el total de venta sin gastos (t铆tulos vendidos*precio de venta) y el ingreso en cuenta (total venta sin gastos + gastos, que aqu铆 ir谩n en negativo). Por 煤ltimo, a帽adiremos una funci贸n que reste el total cargado en cuenta al ingreso en cuenta para calcular las ganancias o p茅rdidas de la operaci贸n. Y, como en la otra parte de la tabla, se pueden sumar las ganancias o p茅rdidas para obtener el importe total de ventas, restarla el dinero invertido y conocer el balance total de la inversi贸n burs谩til.

Una buena estrategia para evitar p茅rdidas, o reducirlas al m谩ximo, consiste en evaluar las inversiones con Excel. Copiar toda la tabla en otra hoja de c谩lculo del mismo libro y simular peri贸dicamente la venta para conocer el resultado que tendr铆a y si nos reportar铆a o no beneficios. Otra opci贸n es hacer esa simulaci贸n en la misma tabla principal, aunque tendremos que darle un formato distinto al de los datos definitivos para no confundirnos. La primera opci贸n nos permite repetir la simulaci贸n tantas veces como sea preciso para ver c贸mo evoluciona la inversi贸n y esperar al mejor momento para vender.