5 herramientas de Excel para hacer un completo análisis financiero

Análisis de la empresa con Excel
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El análisis financiero de una empresa, consiste en el análisis e interpretación de información económica y financiera a través de distintas herramientas y técnicas. Estas herramientas nos la puede proporcionar Excel, como veremos más adelante.



Con el análisis financiero, la empresa, a partir de  la información, puede obtener datos útiles que le ayudarán en la toma de decisiones  porque a través de él, se puede responder a interrogantes acerca de:

  • La actuación de la empresa en los último meses, años…
  • La situación financiera de la empresa, en se mismo momento.
  • Qué riesgos económicos posee la empresa o los socios de la misma
  • Si invertir o no en determinados proyectos…

Se pueden distinguir dos tipos de análisis financieros: un análisis vertical se trata de un análisis de datos de la  empresa de un mismo año, y  un análisis horizontal cuando se trabaja con estados financieros de varios años.

Cómo realizar un análisis financiero con Excel

Como hemos dicho antes, para llevar a cabo un análisis financiero, podemos usar el programa Excel. Éste nos facilita una importante lista de herramientas financieras que nos permitirán obtener datos de la empresa acerca de:

  • Amortizaciones y pagos
  • Valor del dinero
  • Tasas de interés
  • Evaluación de proyectos…

En el artículo de hoy queremos enseñarte 5 herramientas de Excel para hacer un completo análisis financiero:

  1. Conocer el valor futuro del dinero. Con la Fórmula VF podemos conocer el Valor Futuro del dinero. La sintaxis de la fórmula VF es VF(tasa, núm_per, pago, [va], [tipo])
  2. Conocer el Valor actual del dinero. Es con la fórmula VA con la que, al contrario, lo que se conoce es el valor actual. La sintaxis de la fórmula VA es VA(tasa, núm_per, pago, [vf], [tipo])
  3. Calcular la amortización. Con la Función Pago de Excel nos servirá para calcular la amortización. Pero, ¿qué es eso de la amortización? La amortización es la manera en la que se paga una deuda, o al contrario, la forma en la que la empresa recibirá el pago de una deuda que poseen con ella. La sintaxis de la fórmula de PAGO es xxxx
  4. Calcula la Tasa de Interés. A través de las funciones de Excel TASA; TASA NOMINAL, TASA.INT, podemos obtener las tasas de interés. Si no sabes lo que es la tasa de interés, te lo explicamos: es la cantidad que se abona en una unidad de tiempo por cada unidad de capital También puede decirse que es el interés de una unidad de moneda en una unidad de tiempo o el rendimiento de la unidad de capital en la unidad de tiempo.
  5. Evaluación de proyectos. Con Excel podemos evaluar los proyectos, sin embargo, no debemos olvidar, que Excel es sólo una herramienta que nos da información de interés para el análisis financiero, la decisión final sobre inversión o no, las debe tomar el analista. Para el análisis de proyectos podemos utilizar las siguientes herramientas financieras de Excel:
    • VNA (valor neto actual): Calcula el valor neto presente de una inversión a partir de una tasa de descuento y una serie de pagos futuros (valores negativos) e ingresos (valores positivos). Su sintaxis es VNA(tasa, valor1, [valor2], …)
    • TIR (tasa interna de retorno): la función TIR devuelve la tasa interna de retorno de los flujos de caja representados por los números del argumento valores. Su sintaxis es TIR(valores, [estimar])

Ver más: Conoce las necesidades de financiación de tu empresa con Excel

Recuerda que para usar las funciones de Excel, tendrás que irte a la pestaña Fórmulas y en ella, en el grupo Biblioteca de funciones, le daremos al tipo de función que nos interese. En este caso, pincharemos en Funciones Financieras y se nos desplegará un menú con las funciones de este tipo, entre ellas, las que acabamos de ver.

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