Conoce las necesidades de financiación de tu empresa con Excel

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Hay muchos factores que influyen en las necesidades de financiación de la empresa. Además, según la cantidad de dinero que necesite la compañía habrá que optar por soluciones tan dispares como la solicitud de un préstamo, una ampliación de capital o la búsqueda de inversores, entre otros muchos ejemplos.

Como bien sabrás, Excel es el programa ideal para estar al día de las finanzas de nuestra empresa, ya que podemos controlar el dinero que entra y sale, pero también podemos utilizar Excel para conocer las necesidades de financiación de la compañía.

Preparara un Plan de financiación empresarial con ayuda de Excel

Diseñar el plan de financiación de tu empresa en Excel es muy fácil. No importa si se trata del plan para lanzar tu proyecto al mercado o si ya estás operando y buscas consolidarte o expandirte, es tan fácil como descargar la plantilla de Excel para hacer el plan de financiación que hemos creado en JustEXW.

Su funcionamiento es simple: calculamos las necesidades financieras de la empresa, comparamos las diferentes opciones que tenemos para acceder al capital necesario y elegimos la que mejor se adapte a nuestras necesidades.

Pero vayamos paso a paso y empecemos por establecer las necesidades económicas de la empresa, el primer paso dentro del plan de financiación empresarial. A lo largo de su trayectoria, cualquier compañía necesitará acceder al capital, y eso no tiene por qué ser algo negativo. De hecho, muchas veces se valora a las empresas por su deuda.

Está claro que nos endeudaremos de modo sostenible, una deuda que podamos cubrir, ya que de lo contrario arruinaríamos a la organización. Y ahí es donde tenemos que buscar, comparar y elegir la mejor opción.



Si hasta ahora hemos utilizado Excel para calcular las necesidades financieras de la empresa, a modo de guía para obtener los recursos imprescindibles, ahora podemos utilizar las hojas de cálculo a modo de comparador de productos financieros.

Una tabla de Excel en la que aparezcan las diferentes opciones que tenemos para acceder al dinero que necesitaría la compañía, con las condiciones que nos ofrecen y los pros y contras nos permitirá acceder a la opción que mejor resuelva esta necesidad.

Esta plantilla de Excel nos permite crear una tabla en la que aparezcan los diferentes métodos de financiación disponibles en el mercado. Ya sabemos cuánto dinero necesitamos, así que en primer lugar anotaremos el importe de la financiación, que debería ser el mismo en todas las opciones. Las diferencias llegan en las siguientes columnas:

  • el tiempo para devolver el dinero prestado
  • la frecuencia o periodos de pago
  • y la tasa de interés, que será un factor determinante a la hora de decantarnos por una opción u otra.

Como puedes editar todas las plantillas que te ofrece JustEXW, puedes añadir columnas adicionales a este comparador. Por ejemplo, podemos:

Si tienes toda esta información en un mismo documento te será más fácil seleccionar las opciones más interesantes y descartar aquellas que puedan ser perjudiciales para la empresa.

Una vez hecha la elección y recibido el capital, solo tienes que seguir adelante con el plan financiero que habías diseñado. Ya tienes el dinero, que muchas veces es lo más difícil de conseguir, así que ahora toca invertirlo del modo previsto para mejorar tu empresa y conseguir los objetivos marcados. No olvides que puedes utilizar la plantilla de plan financiero tantas veces como quieras, elaborando diferentes planes para tener previstas todas las situaciones por las que puede pasar la compañía y actuar en consecuencia.

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