Plan financiero con Excel

Pasos para hacer el plan financiero con Excel

La mejor forma que tenemos de analizar la viabilidad econ贸mica y financiera de cualquier proyecto para nuestra empresa es a trav茅s de un plan financiero o econ贸mico. Hablamos de un documento que recoge toda la informaci贸n cuantificada, desarrollada y calculada de cada plan de actuaci贸n dependiente de cada departamento de la empresa. Y una vez m谩s, Excel se presenta como la mejor herramienta para dise帽ar este plan as铆 que vamos a ver c贸mo hacer un plan financiero con Excel paso a paso.

C贸mo hacer el informe de resultados financieros con Excel

Tu informe de resultados financieros debe basarse en una serie de c谩lculos que te permitan medir la rentabilidad del plan financiero y, en consecuencia, decidir si el negocio es viable o no con ayuda de Excel. El primer paso para descubrir la viabilidad econ贸mico-financiera de un proyecto ser谩 calcular los fondos que ser谩n necesarios para lanzar ese negocio. Se trata de las aportaciones de capital tanto propio como de terceros, e incluye la previsi贸n de tesorer铆a. A continuaci贸n hay que utilizar la cuenta de resultados en Excel para calcular los beneficios previstos.

Finalmente, conoceremos en todo momento la situaci贸n econ贸mico-financiera de la empresa gracias al balance de situaci贸n. Llegados a este punto podemos llegar a la conclusi贸n de que un proyecto es viable siempre que el presupuesto de financiaci贸n cubra el de inversiones, obtengamos un beneficio suficiente y haya liquidez. Para ello, calcular este 煤ltimo punto vamos al presupuesto de tesorer铆a con Excel y empleamos la f贸rmula saldo final = saldo inicial + cobros – pagos. Como cualquier otra f贸rmula, la puedes calcular autom谩ticamente con Excel.

Uno de los objetivos de cualquier plan financiero es dar con el punto de equilibrio, el escenario en el que se igualan los ingresos totales y los costes totales. Es un punto donde no existen p茅rdidas ni beneficios, de ah铆 que se conozca como punto de equilibrio. Una vez lo hemos superado, la empresa empezar谩 a obtener beneficios pero hasta entonces estaremos en p茅rdidas. Para calcular el punto de equilibrio basta con saber las unidades del producto que debes vender para empezar a ganar dinero teniendo en cuenta los gastos tanto fijos (local, sueldos) como variables (procesos de producci贸n), tal y como nos explican en la calculadora de punto de equilibrio de Numdea.

Haz un seguimiento de la evoluci贸n financiera de la empresa en Excel

Plantilla de Excel para el plan financiero

Si algo tiene este programa es la inestimable ayuda que nos ofrecen sus plantillas de Excel, y podemos recurrir a una plantilla para dise帽ar el plan financiero con Excel. Encontrar谩s diferentes planillas que te servir谩n en el dise帽o del plan financiero, y entre todas ellas podemos destacar la plantilla para un plan de negocio en Excel. Vaya por delante que un plan de negocio y un plan financiero no son exactamente lo mismo, hay peque帽os matices que los diferencian, pero la plantilla de Excel del Plan de Viabilidad cumplir谩 su cometido.

Con ella聽obtendr谩s toda la informaci贸n necesaria para crear el plan financiero con Excel, ese itinerario hacia el 茅xito que puedes presentar a cualquier persona interesada en el desarrollo econ贸mico de la empresa (inversores, accionistas, etc.). Solo tienes que rellenar los datos.

Contar con un buen plan financiero es imprescindible no solo para asegurar la viabilidad del negocio, tambi茅n para lograr financiaci贸n e inversores que conf铆en en tu idea y la vean viable. Con la plantilla de Excel con el plan de negocio podr谩s saber si la empresa tiene futuro, d贸nde estar谩 el punto de equilibrio y muchos m谩s datos relevantes. Navegar por ella es muy f谩cil, y cumple de sobra con ese objetivo de calcular las inversiones, financiaci贸n e ingresos que necesitamos para crear un negocio pr贸spero, s贸lido y rentable.

Montar un negocio con Excel