Guía para controlar el flujo de caja con Excel

Cada vez que tu empresa necesita comprar materia prima para el negocio o recurrir a cualquier servicio necesitarás un dinero para pagarlo. Si no es así, no podrás comprarlo. Y para asegurarnos de que podemos hacer frente a ese gasto hay que controlar el flujo de caja, el dinero que entra y sale del negocio en un periodo determinado. Se trata de un análisis financiero en el que se valoran los ingresos y pagos, lo que revela la liquidez de la empresa, y podemos llevar el control del flujo de caja en Excel.

Cómo elaborar el flujo de caja con Excel

Para elaborar el control del flujo de caja en Excel solo necesitas los libros contables de tu empresa, ya que es imprescindible tener a mano los datos de ingresos y egresos de la compañía. Así podemos crear nuestro sistema contable con Excel. Con el libro contable a mano necesitarás un libro de Excel con una serie de campos, y aquí es donde podemos acudir a una plantilla de flujo de caja, que nos permitirá controlar mucho mejor los datos de ingresos y pagos y calcular automáticamente el flujo de caja, sin tener que hacer tú ninguna operación más allá de introducir los datos.

Así, en tu plantilla de flujo de caja no puede faltar, en primer lugar, la celda con el saldo inicial, el dinero que hay en caja en el momento de empezar a elaborar el cash flow, una vez tengas todos los datos esta información te ayudará a obtener tu liquidez y a mejorar el cashflow. A continuación se incluyen los ingresos. En este apartado entran los ingresos obtenidos por ventas y los cobros de los créditos previamente otorgados. También entran los ingresos por la venta de activos fijos o por otras actividades diferentes a la actividad de la empresa, que también pueden suponerte ingresos.

Tras el dinero que entra llega la hora de analizar los egresos, el dinero que sale de la empresa. Aquí se incluyen desde las salidas en efectivo por compras al contado a los pagos de las nóminas de tus trabajadores o de los impuestos, sin olvidar los gastos administrativos. Podemos añadir otra columna para los gastos de financiación, las cuotas que pagamos por los préstamos que tenemos. Por último, tenemos el flujo de caja financiero, resultado de restar el efecto de la financiación del flujo de caja económico.

Para introducir todos estos datos de ingresos y gastos podemos usar la plantilla de Excel de control de gastos e ingresos y así tener toda la información en el mismo documento.

Gracias a la plantilla de flujo de caja toda la información quedará clasificada de forma que podrás conseguir los cálculos de la forma más realista posible a través de las funciones de Excel para la organización de datos económicos que incluyen estas plantillas. No hace falta ser un gran experto para llevar el control de flujo de caja con Excel, basta con introducir los datos exactos en el lugar correspondiente y así podrás completar los cálculos.

Una de las características de las plantillas empresariales de Excel, y la plantilla de flujo de caja no es ninguna excepción, es que las puedes adaptar según tus necesidades, de forma que en todo momento podrás introducir los datos necesarios. Esto afecta tanto a los campos que tenemos para introducir los ingresos y gastos como a la periodicidad del cash flow, ya que una empresa puede necesitar el flujo de caja mensual, otra anual, también puedes solicitar el semanal, trimestral, etc.

De esta forma, contar con una plantilla de cash flow para llevar el control de flujo de caja en Excel es una de las mejores decisiones que puedes tomar. Descargarla no te costará nada, es muy fácil e intuitiva de utilizar y te ayudará a ahorrar tiempo a la hora de tener controlado el flujo de caja de tu empresa. Así, podrás dedicar más tiempo a tu actividad profesional o ganarás tiempo libre sin desatender el control del flujo de caja.

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