10 funciones de Excel para realizar el análisis financiero

Funciones de Excel para finanzas

Microsoft Excel se ha convertido en uno de los programas más utilizados a la hora de llevar a cabo todo tipo de análisis financieros, y parte de la responsabilidad de esta situación se puede atribuir a las funciones de Excel. Son una herramienta que nos permite automatizar tareas y ayuda a reducir el tiempo que gastamos en la gestión de nuestras hojas de cálculo, así que si vas a realizar un análisis de este tipo se antoja de vital importancia conocer las principales funciones de Excel para análisis financiero.

¿Cómo realizar el análisis económico con Excel?

Utilizar estas funciones es algo realmente simple. Basta con agregarlas en la celda correspondiente con la sintaxis adecuada y se producirá el cálculo. Tienes cerca de medio centenar de funciones de Excel para análisis financiero, algunas tan específicas como las diferentes LETRA.DE.TES., que se refieren a las Letras del Tesoro estadounidenses. A continuación te presentamos las 10 funciones más destacadas para el análisis financiero en Excel.

  1. INT.ACUM: devuelve el interés acumulado de un valor de bolsa con pagos de interés periódicos. Si prefieres los pagos de interés al vencimiento hay que utilizar INT.ACUM.V.
  2. AMORTIZ.LIN: devuelve la amortización de cada periodo contable. Con AMORTIZ.PROGRE se emplea un coeficiente de amortización.
  3. CUPON.DIAS: devuelve el número de días en el periodo de un cupón que incluye la fecha de liquidación. Tiene varias versiones, como CUPON.DIAS.L1, que incida los días desde el principio del periodo a la fecha de liquidación o CUPON.DIAS.L2, de la fecha de liquidación al próximo cupón. Podemos añadir CUPON.NUM (pagos de cupón entre las fechas de liquidación y vencimiento) y CUPON.FECHA.L1 o L2, que devuelven la fecha de cupón anterior a la de liquidación y la del próximo cupón tras la fecha de liquidación respectivamente.
  4. Funciones con PAGO: mientras PAGO.INT.ENTRE indica el interés acumulado pagado entre dos periodos, PAGO.PRINC.ENTRE nos devuelve el capital total pagado de un préstamo entre dos periodos.
  5. TIR: devuelve la tasa interna de retorno para una serie de flujos en efectivo. En cambio, con TIR.NO.PER obtenemos la tasa interna de retorno para ese flujo en efectivo sin que este tenga que ser periódico.
  6. VNA: devuelve el valor neto actual de una inversión en base a una serie de flujos periódicos en efectivo y una tasa de descuento. Para calcular el valor neto actual sin flujos periódicos recurrimos a VNA.NO.PER.
  7. RNDTO: nos ofrece el rendimiento de un valor de bolsa que nos paga intereses periódicos. Para conocer el rendimiento anual de un valor bursátil que paga los intereses al vencimiento utilizamos RENDTO.VENCTO, mientras que RENDTO.DESC se reserva para calcular rendimientos anuales de un valor bursátil con descuento, como las letras del Tesoro.
  8. DVS: nos devuelve la amortización de un activo durante un periodo específico o temporal a partir del método de cálculo del saldo en disminución.
  9. VA: te permite conocer el valor actual de una inversión.
  10. DB: devuelve la amortización de un activo durante un periodo específico a través del método de amortización de saldo fijo. En cambio, con la función DDB obtenemos esa amortización del activo durante un periodo específico pero utilizando el método de amortización por doble disminución de saldo o por un método alternativo especificado.

Estas 10 funciones, aunque hemos visto unas cuantas más, son las más destacadas cuando nos enfrentamos a tareas de análisis financiero con Excel. Cualquier persona que vaya a utilizar las funciones de Excel para análisis financiero debería estar familiarizada con ellas. Realmente, son unas funciones bastante fáciles de utilizar, especialmente una vez nos hemos acostumbrado a ellas, y nos ofrecen una gran ayuda a la hora de afrontar el siempre importante análisis financiero.



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