Conciliación bancaria en Excel

Cómo hacer la conciliación bancaria con Excel

Dentro de las muchas funciones que tiene Excel, las financieras son las más destacadas. No son pocas las empresas o familias que gestionan sus ahorros e inversiones a través de Excel, que se ha convertido en una herramienta imprescindible para el manejo de los presupuestos. Entre las muchas posibilidades que nos ofrece, podemos hablar de hacer la conciliación bancaria en Excel, un proceso tan simple como útil. Pero antes, deberíamos definir el concepto de conciliación bancaria para quienes no estén familiarizados con él.

En qué consiste la conciliación bancaria

La conciliación bancaria es la comparación entre los apuntes contables que lleva una empresa de su cuenta corriente y los ajustes que el banco hace sobre esa misma cuenta. Es un proceso en el que se pueden comparar los valores que la empresa tiene registrados en su cuenta corriente o de ahorros con los valores que el banco suministra a través del extracto bancario, que se suele recibir de forma mensual. La finalidad de la conciliación bancaria es comprobar que los movimientos registrados por la empresa y el banco coinciden.

Por sus características, Excel se presenta como el programa ideal para la conciliación bancaria de cualquier empresa.

Plantillas de Excel para hacer la conciliación bancaria

Es más, podemos utilizar una plantilla de conciliación bancaria en Excel como la que nos ofrece Just EXW para realizar fácilmente la conciliación. Lo único que tienes que hacer es incluir los datos cuando se produzca un movimiento, ya que la plantilla incluye elementos como la empresa, banco, cuenta contable y saldo, cuenta corriente, fecha, saldo extracto banco y pagos y cobros del banco – no contabilidad o de contabilidad – no banco.

Una plantilla de Excel es un documento que viene preparado para utilizarlo, donde basta con que el usuario introduzca los datos y la propia plantilla se ocupará de hacer todos los cálculos. En el caso de la plantilla de conciliación bancaria en Excel, incluye las funciones financieras, de matemáticas y trigonométricas de Excel para facilitarte las cosas. En cualquier caso, si quieres aprender a hacer la conciliación bancaria en Excel paso a paso lo primero será abrir un nuevo libro de Excel y escribir el período de conciliación.

En primer lugar, introduciremos el saldo final según el libro mayor de bancos, es decir, el dinero que había en la cuenta el día en que empieza la conciliación. A partir de ahí aumentamos los movimientos no registrados en contabilidad. Las notas de crédito se suman, ya que suponen un aumento del saldo disponible mientras que las notas de débito restan al representar una reducción de ese dinero disponible. En caso de no tener más movimientos, podemos determinar el saldo a conciliar.

Para completar la conciliación bancaria hay dos operaciones más que podemos hacer. La primera es restar los movimientos no registrados en el estado de la cuenta (cheques girados y no cobrados), un dinero que tarde o temprano desaparecerá de esa cuenta. La segunda, sumar los depósitos en tránsito, ese dinero que cuando entre en la cuenta aumentará el nivel de saldo disponible. De esta forma, habremos completado el la conciliación bancaria en Excel y podremos comparar nuestros datos con los del banco.

A menudo, hay un ligero desfase entre los datos del banco y los que hemos obtenido nosotros, una diferencia que obedece a dos razones. La primera, esas operaciones que todavía no se han completado pero que sí hemos registrado en nuestro documento de conciliación bancaria como acabamos de ver; la segunda, los tiempos de los bancos, que pueden registrar las operaciones el día o la semana siguiente de enviarnos el extracto, de forma que estas quedan fuera.

Motivos para hacer la conciliación bancaria con Excel