Motivos para hacer la conciliación bancaria con Excel

La conciliación bancaria es esa comparativa que se hace entre los apuntes contables que lleva una empresa de su propia cuenta corriente y los ajustes que el propio banco hace sobre esa cuenta. Es un proceso gracias al cual podemos comparar los valores de la empresa en su cuenta de ahorros o en su cuenta corriente con los valores suministrados por el banco a través del extracto que recibe mes a mes. La empresa suele hacerla en un libro auxiliar, aunque es mejor hacer la conciliación bancaria con Excel gracias a las plantillas de conciliación bancaria. Vamos a ver por qué es conveniente crear el sistema contable con Excel.

Por qué hacer la conciliación bancaria con Excel

Básicamente, optar por hacer la conciliación bancaria con Excel repercute en un gran ahorro de tiempo y recursos, pero existen varias razones más. Repasamos todas las razones para realizar la conciliación bancaria con Excel.

Todos los datos que necesitas

El uso de una plantilla de conciliación bancaria para hacer la conciliación bancaria con Excel nos permite situarnos ante una hoja de cálculo que viene con todos los datos necesarios para que tú solo tengas que rellenarlos. Así, solo tendrás que poner el nombre de la empresa y el banco, la cuenta contable y su saldo, la cuenta corriente, la fecha de la conciliación, el saldo del extracto del banco y los pagos y cobros.

De esta forma, llevar a cabo la conciliación bancaria con Excel es realmente simple y cómodo. No hace falta ser un gran experto en este programa ya que basta con limitarnos a introducir los números en la celda de Excel correspondiente y las fórmulas aplicadas se encargarán de todas las operaciones. Recuerda que estás ante una hoja de cálculo que incluye una serie de fórmulas de Excel para conciliar bancos que nos permitirán sacar el resultado de la conciliación sin tener que sumar ni una cifra para luego compararla con el extracto que nos manda el banco a fin de mes.

Comparativa de movimientos

Para llevar a cabo la conciliación, tendrás que repasar uno a uno todos los movimientos registrados durante el periodo de tiempo del extracto bancario. Hacerlo en Excel es mucho más cómodo que si lo hacemos a través de un libro auxiliar escrito a mano, ya que Excel nos permite encontrar cualquier información mucho más rápido. Esta es una función muy interesante, en especial cuando tenemos entre las manos una gran cantidad de movimientos, lo que dificulta un poco más la tarea. Utilizaremos los filtros de Excel para obtener rápidamente el movimiento que necesitamos comprobar.

También hay que tener en cuenta que Excel nos permite ordenar los diferentes movimientos según el criterio que más nos interesa en cada momento. Está claro que el orden lógico es el cronológico, que además será el que tenga el documento que te envíen desde el banco, pero también hay veces en las que nos interesa más analizar la conciliación bancaria por orden alfabético de las operaciones, según el montante de cada una de ellas, etc., y eso es algo que no te costará nada si haces la conciliación bancaria con Excel. A través de las fórmulas prediseñadas podremos ordenar los datos en Excel como mejor nos convenga.

Los datos no coinciden: el historial de operaciones

Con tu plantilla de conciliación bancaria para Excel puedes tener en un solo documento, al que podrás acceder cuando quieras, toda la información sobre tus conciliaciones bancarias. Estos es muy interesante cuando los datos del Excel y los recibos del banco no coinciden, algo más habitual de lo que parece. La razón está en los tiempos de los bancos, que en ocasiones contabilizan las operaciones la semana posterior, cuando tú las anotas al momento.

Si pasa esto, siempre puedes marcar la operación como no contabilizada en tu Excel, o incluso la puedes trasladar de un mes a otro para que coincida con los datos del banco. La decisión final está en tus manos, pero el uso de estas plantillas empresariales de Excel hará que la conciliación bancaria sea un proceso mucho más cómodo y simple que si lo anotas todo en un libro auxiliar.