Pautas para realizar el seguimiento de fondos con Excel

Análisis de bolsas con Excel

Una cartera de valores es el conjunto de activos financieros de un persona física o jurídica. Dicho de otra forma, son los fondos de inversión, pero también las acciones, bonos y otros activos financieros similares que nos permiten ganar dinero ya que cuentan con unos retornos de la inversión más altos que otros productos. Pero igual que pasa con cualquier otro tipo de inversión, los fondos y carteras de valores están sujetos a cierto riesgo así que deberíamos hacer un seguimiento de fondos con Excel.

Seguimiento de carteras de fondo de inversión con Excel

Tenemos dos tipos de carteras de fondo de inversión. Por una parte están los de renta fija, fondos que se mantienen estables y que no exigen un gran seguimiento; y por la otra nos encontramos con los fondos de renta variable, que cambian y fluctúan. Estos últimos serán los protagonistas de un seguimiento de fondos con Excel, ya que al estar en constante movimiento se recomienda hacer un seguimiento continuo, evaluando el estado de cada fondo de inversión para conocer los ingresos que te aportan.

Sobra decir que Excel es la mejor herramienta que tenemos para realizar el seguimiento de fondos de inversión, ya que basta con diseñar una simple tabla de Excel para ello. Así, abrimos una nueva hoja de cálculo en un libro que podemos llamar “seguimiento de fondos” e introducimos los siguientes ocho encabezados a otras tantas columnas: nombre del fondo, número de participaciones, fecha de compra, VL, total compra, total actual, plusvalía y rentabilidad. A continuación, basta con rellenar los datos de cada fondo para realizar la evaluación de la inversión con Excel.

Las tres primeras columnas no exigen demasiada explicación: el nombre nos permite identificar el fondo, el número de participaciones que has comprado y la fecha en que lo hiciste. Por su parte, las iniciales VL corresponden al valor liquidativo, y es el elemento más importante de la hoja de seguimiento de fondos con Excel. Hay que actualizarlo a diario para conocer la inversión que tenemos, incluye el VL de compra y el actual y para calcularlo utilizamos la fórmula patrimonio de fondo/nº de participantes.



Para conocer el patrimonio de fondo hay que utilizar herramientas externas. En este sentido, existen programas que podemos vincular a nuestra hoja de cálculo con los que sacar el patrimonio de fondo, como Bestinver o Rebalanceos. Eso sí, tendrás que conceder todos los permisos necesarios para poder vincularlos. Aunque algunos usuarios podáis tener reticencias a la hora de vincular vuestros libros de Excel con estas herramientas externas, es la solución más práctica para calcular el patrimonio de fondo y, en consecuencia, el valor liquidativo de tu inversión.

Nuestra siguiente columna, el total de compra, es la que utilizamos para calcular el número de participantes por VL de compra, y en la columna total actual calcularemos el número de participantes y el VL actual. La diferencia entre el total actual y el total de compra nos dará la plusvalía, el dinero que hemos ganado o perdido en nuestra inversión; mientras que para calcular la rentabilidad con Excel dividimos la plusvalía y el total de compra. Por suerte, las funciones y fórmulas de Excel son nuestro mejor aliado a la hora de hacer automáticamente todos estos cálculos.

El histórico de rentabilidad vursátil con Excel

Para completar nuestro seguimiento de fondos con Excel puedes coger otra hoja del libro en el que tenemos la tabla que acabamos de describir y hacer un seguimiento del histórico de rentabilidad. El objetivo es ir anotando las diferentes rentabilidades de cada fondo, para lo que haremos una tabla con la fecha y la rentabilidad, y así tendremos una línea temporal que indique el momento en que ha sido más rentable. Además, puedes convertir esa tabla en un gráfico de Excel para tener una representación mucho más visual de cómo ha evolucionado la rentabilidad.

Controlar la inversión en bolsa con Excel

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