Trucos para gestionar los gastos de las tarjetas de crédito con Excel

Con Excel es posible controlar los movimientos de las tarjetas de crédito para gestionar todos los gastos. Este sistema es eficaz tanto para las finanzas personales como para controlar los gastos empresariales que se producen con una tarjeta de crédito.

Las hojas de cálculo son un aliado perfecto para controlar todos los gastos y así optimizar las finanzas tanto personales como empresariales. Podemos usar una plantilla de Excel para controlar los gastos o podemos crearla desde cero. En ambos casos nos permitirá saber todos los movimientos de la tarjeta y si la tarjeta estará en positivo o negativo al finalizar el mes.

La característica principal de las tarjetas de crédito es que nos permite realizar pagos sin que se descuente automáticamente el saldo de la cuenta bancaria. A final de mes la entidad financiera emite el recibo de cobro por todo el importe gastado durante el periodo de tiempo. Podemos usar Excel para asegurarnos que la cifra coincide con los gastos realizados.

Cómo controlar los gastos de la tarjeta de crédito con Excel

El primer paso será crear el control de gastos de todas las tarjetas de crédito que utilicemos. Cada tarjeta de crédito corresponderá con una hoja de Excel independiente. Si es para el ámbito laboral se recomienda anotar cada tarjeta de crédito asociada a la persona que la utiliza, así tendremos la relación de gastos de los empleados.

La ficha de control de cada tarjeta de crédito en Excel contendrá los elementos esenciales de la tarjeta. Indicaremos el nombre del titular, el tipo de tarjeta que es, la fecha de vencimiento, el saldo disponible en la tarjeta y  la tasa de interés.

El siguiente paso es crear una tabla de Excel con la relación de los movimientos:

1. Fecha del movimiento
2. Mes
3. Descripción
4. Gasto
5. Pago
6. Nombre del comerciante
7. Saldo

Tras completar la plantilla de control de gastos para tarjetas de crédito solo tendremos que actualizarla cada cierto periodo de tiempo. Se trata de un documento que nos ayuda a controlar los gastos personales y empresariales. En el ámbito doméstico nos ayuda a identificar posibles gastos que podemos suprimir y así ahorrar. En el área empresarial es un complemento a la hoja de gastos de los empleados.

Excel nos permite saber qué tarjeta de crédito es más rentable según los intereses que tenga. En la columna de los intereses podemos añadir en la última celda de la columna el total de todos los intereses con la Función SUMA, así determinaremos qué tarjeta es mejor no utilizar.